A penas es suficiente unas horas en el mundo de las criptomonedas para o leer palabras y frases como inversión segura, la oportunidad de tu vida, retornos increíbles, negocio real, empresa regulada, entre otras y es que en este mundo las estafas o scams son muchos más comunes de lo que nos imaginamos o queremos reconocer, son personas o grupos de personas que se aprovechan de la ingenuidad, inexperiencia y apetito de dinero fácil que tenemos todos.
Después de un tiempo y varios tropiezos he aprendido a identificar, reconocer y evitar varios tipos o modelos de estafas. Los métodos expuestos aquí no son todos los existentes, cada día aparecen nuevos. Espero que los consejos te sean de ayuda.
- Dobladoras, minerías y otros : este tipo de sitios web te prometen un % de retorno de tu inversión, este % puede variar mucho hasta un 200 o 300%, el funcionamiento es el siguiente, dicho sitio te permite depositar cualquier tipo de cryptomoneda o dinero fíat como usd o rublos y te pagará tu dinero más el % aumentado, también admite referidos por lo que cuando una persona deposite y logre extraer inmediatamente se pondrá en función de buscar referidos con su prueba de pago y ahí comienza el verdadero problema, este sitio web solo paga a los primeros en depositar para que estos a su vez busquen nuevos inversores, en cuestión de horas o días se ha expandido tanto que cuentan con cientos o miles, en ese momento deja de pagar y se lleva el dinero de la gran mayoría, a veces se da el caso que el mensaje sigue posteado en las redes y nuevas personas invierten sin saber que la página expiró, también existen muchos que hacen esto conociendo las consecuencias pero sencillamente no les interesa ya que ganarán parte de la inversión tuya y de otros como tú, a mayor % menor duración de la página, es muy común encontrar grupos en Telegram donde los integrantes utilizan este método para ganar dinero pero siempre alguien comparte su enlace de referido en otros grupos sin explicar el peligro y las estrategias que deben utilizar
- Juegos web, minería en la nube, airdrops y bots de Telegram: la gran mayoría se presentan como sistemas en los que puedes ganar sin invertir, la alarma suena cuando llegas al mínimo, es común que te exijan tener cierta cantidad de referidos, también te piden depositar o ganar puntos para poder retirar, si algún sitio muestra alguna de estas características o todas, abandona inmediatamente, puedes perder tu dinero, es probable que alguna persona se arriesgue, invierta y le pague, como expliqué anteriormente solo lo hacen para atraer a otros y ganar más
- Grupos de Telegram : el método de estafa es el siguiente, suelen crear grupos de empresas y exchanges falsos añadiendo a cientos de personas y duplicando tanto las características del grupo real como la identidad de los verdaderos administradores, también crean páginas web muy similares y comienzan a promocionar bonificaciones y ofertas de las empresas duplicadas, los incautos depositan así su dinero en el sitio falso perdiendo su capital, puede parecer increíble pero sucede muy a menudo
- Perfil falso: es como el método anterior solo que estos personajes se hacen pasar por administradores de los grupos o el soporte incluso de Telegram, te mencionan que presentas problemas con tu cuenta y te piden datos sensibles, siempre revisa cuidadosamente, los administradores nunca te pedirán información o dinero, usualmente tampoco te escriben primero
- También es común que te escriban al privado con oportunidades de negocios, la mayoría de las veces mujeres, mucho cuidado con esto, bloquea y reporta siempre
- Empresas de Inversión: estas estafas son las más elaboradas, tanto que a pesar de explicar y razonar con los integrantes estos no reconocen las señales y eligen ignorarlas, tienen una duración más larga, estas empresas te ofrecen un retorno de tu inversión y te dan la posibilidad de invitar a más personas y es ahí donde suena la alarma, ya que ganas más por tus referidos que por el dinero depositado, son sistemas ponzi o pirámides en los que cuando recaudan lo suficiente se desaparecen, la justificación para que inviertas es que utilizan tu dinero para hacer trading, ya sea forex, arbitraje u otros, no tienen producto real ni muestran registros de sus operaciones, cuentan con CEO o staff con apariencia de mucho éxito que muchas veces no son personas reales o utilizan la imagen de personajes importantes sin el conocimiento de estos, tienen cuentas en youtube y redes sociales, a menudo muestran fotos de empresas en otros países, el método es tan eficaz que solo después de dejar de pagar las personas se dan cuenta que han sido engañadas, ten en cuenta que porque un sitio pague no significa que no sea estafa como expliqué, solo buscan ganar confianza y nuevos inversores, vamos a llamarlo carnada, 15 usd no son inversión en ninguna parte del mundo, las comisiones por referidos son casi inexistentes en sistemas reales, si escuchas la palabra líder de equipo, de grupo o te suena a secta corre y aléjate de esa empresa ficticia, utilizan estas palabras para satisfacer y manipular la constante necesidad de reconocimiento y fama del ser humano, no dejes que jueguen contigo, también es muy común que los supuestos inversores y emprendedores tengan pleno conocimiento pero sencillamente no les interesa porque ellos ganan dinero y cuando el sistema caiga el que pierda será un desconocido, es común que estos “líderes” salten de un sistema ponzi o pirámide a otro tratando de ganar inescrupulosamente y aprovecharse del dinero ajeno porque sencillamente no son capaces de hacer ninguna otra cosa
